部分币圈用户会接触到境外交易所的OTC场外交易模式，也就是个人对个人的私下互换，这种方式并不受国内法律认可和保护。即便个人之间私下进行比特币的流转，整个交易过程缺少监管背书，资金往来一旦卷入诈骗、赌博等涉案资金，参与交易的银行卡、支付账户极有可能被司法机关冻结，交易中产生的本金亏损、对方违约、虚假转账、卷币跑路等情况，很难通过民事诉讼追回损失。不少投资者以为只是普通的币圈买卖，最后出现银行卡冻结、账户受限，甚至被牵连涉刑事案件，这类风险在私下场外交易场景中发生频率很高。
比特币属于虚拟商品，不具备法定货币地位，不能在国内市场流通充当货币使用，不管是平台运营方，还是普通参与交易的个人，都需要认清其中的多重风险。比特币价格波动幅度极大，单日出现大幅涨跌属于常态，没有涨跌停限制，不存在机构为投资者做本金兜底，市场炒作氛围浓厚。同时虚拟货币交易匿名性较强，很容易被不法分子用于洗钱、资金跨境转移，普通散户很难分辨交易对手资金来源，哪怕自身主观没有违法意图，也有可能被动卷入违法资金链路，承担不必要的法律后果。
网上流传的各类教程，会引导用户翻墙访问海外交易网站，再通过第三方渠道完成入金，这里需要注意，境外交易平台不受我国监管管辖，平台服务器、主体公司均在海外，一旦平台出现关停、跑路、账户封禁，国内用户几乎没有维权途径。部分中介还会推广所谓代买代卖、托管交易，这类模式下个人需要把资金或者私钥交给第三方，是币圈高发骗局，大量投资者在这类操作中全部资产遭受损失。普通用户不要轻信社群、短视频里所谓交易实操攻略，很多内容本身就是黑平台引流，目的是诱导用户进入高风险的灰色交易链路。
