北交所个人投资者开通股票交易权限存在明确准入门槛，常规情况下需要同时满足20个交易日日均证券资产50万元、24个月证券交易经验，另外完成风险测评、专项知识测试并签署风险文件，已经开通科创板权限的投资者可以简化开通流程。很多投资者容易混淆准入门槛与交易规则，50万资产只是开通权限的前置条件，权限成功开通之后，后续账户资产低于标准也不会被收回交易权限，不需要持续维持资金规模。资产统计有着清晰口径，现金、A股、场内基金、债券、逆回购等自有资产纳入计算，融资融券借入的资金与证券不计入统计，资产核算仅限单家券商账户，无法跨券商合并计算资产额度。
交易经验的认定标准也有统一规范，时间从个人证券账户名下首笔A股成交日期开始计算，跨券商的交易记录可以合并统计，单纯开户、申购基金、购买理财、参与逆回购都不能算作有效交易经验。即便资产条件达标，如果交易经验不足，依旧无法提交开通申请。除资产和经验两大硬性指标外，投资者账户风险测评结果需要达到C4积极型或者C5激进型，风险等级不足的投资者需要重新完成测评，同时参与北交所专属知识测评，达到合格分数线后，签署对应的风险揭示书，整个流程才算完成。年龄同样影响办理渠道，七十周岁以下投资者大多可以在券商线上APP自助开通，高龄投资者一般要求前往营业部临柜办理。
不少投资者并不了解北交所存在门槛豁免规则，如果证券账户已经正常开通科创板交易权限，开通北交所时能够直接豁免五十万资产核验以及两年交易经验核验，只需要确认风险等级达标，补充签署北交所风险协议即可开通权限，省去资金筹备与等待核算的时间。机构投资者和自然人标准存在区别，机构开通北交所交易权限不设置资产与交易经验门槛，按照监管要求完成适当性认定，提交合规材料后就能申请开通，规则设计主要区分个人与机构不同的风险承受能力。
需要区分北交所个股交易和北交所相关ETF，没有开通北交所权限的普通投资者，无法买卖北交所上市个股，但是大部分北交所场内ETF不需要额外开通权限，普通A股账户可以直接参与交易，这也是达不到准入门槛投资者间接布局北交所市场的方式。北交所上市企业大多为创新型中小企业，个股日常涨跌幅限制达到百分之三十，新股上市首日无涨跌幅约束，整体波动相比主板更大，设置投资者门槛本质是匹配市场风险，筛选具备相应风险识别能力的参与者，投资者开通权限前应当充分了解流动性风险、企业经营风险，理性规划资金投入。
